RBC Capital millora Experian per "superar"

El banc va dir que la millora del màrqueting de crèdit hauria de provocar una inflexió en el mercat de crèdit mentre que la integració de l'eina de desplegament del model de prestador Activate hauria d'impulsar els guanys de la cartera de màrqueting del prestador.

"El mercat d'assegurances s'hauria de beneficiar de tres de les cinc millors assegurances en directe al mercat", va dir.

També va assenyalar que el creixement del Brasil va millorar fins al 9% el 2T25, impulsat pel creixement del 30% en Serveis al Consumidor.

"Tot i que s'espera que el creixement B2B s'atenui l'any fiscal 25 a causa dels vents en contra, esperem que les noves victòries augmentin i que l'estratègia d'integració de la plataforma acceleri el creixement a mig termini", va dir.

RBC va assenyalar que Health i Auto són les dues principals verticals nord-americanes, que representen el 9% i el 5% dels ingressos totals, respectivament.

"Experian va signar el contracte sanitari més gran el 1H25, que hauria d'ajudar a accelerar el creixement", va dir.

"El creixement automàtic s'hauria de tornar a accelerar a mesura que l'activitat de préstecs automàtics s'aconseguisca i la interrupció de CDK es modera.

"A més, Experian està aprofitant la seva àmplia cartera de productes per impulsar una quota creixent de cartera en aquests verticals".

RBC va dir que "un fort impuls de vendes per a mòduls clau com Sandbox i Ascend Marketing, el sòlid pipeline de Fraud Sandbox, oportunitats de penetració a Ascend Ops, el llançament de RegTech i, sobretot, la plataforma tecnològica Ascend poden ajudar a demostrar el lideratge tecnològic i a integrar profundament. dins de l'ecosistema del prestador i impulsar oportunitats robustes de venda creuada/venda addicional".

Finalment, va dir que el recent retrocés del preu de les accions ha creat una oportunitat de compra atractiva

RBC va mantenir l'objectiu de preu en 4,200p.